橋水基金創(chuàng)始人達(dá)利歐：成功的進(jìn)化基因和五步法

2019-09-13 11:44 來(lái)源：A5專欄我來(lái)投稿撤稿糾錯(cuò)

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作為一個(gè)創(chuàng)業(yè)者，我失敗過(guò)三回，最近五年賺到了錢也收獲了快樂，這個(gè)過(guò)程讓我認(rèn)識(shí)到如何才能不斷獲得成功。

作為一個(gè)天使投資人，我還是個(gè)小學(xué)生。

只是如何找到能夠成功的創(chuàng)業(yè)者和優(yōu)質(zhì)的早期項(xiàng)目并獲得高額回報(bào)，是一件非常有意思并有挑戰(zhàn)的事情。

這件事情還充滿了不確定性和無(wú)限可能，讓我每當(dāng)想起就激動(dòng)人心。

對(duì)于我來(lái)說(shuō)，投資是一個(gè)新的領(lǐng)域，需要向知名的投資人和機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)并形成自己的投資理念。

在這個(gè)過(guò)程中，將我自己的經(jīng)驗(yàn)和從他人所學(xué)的經(jīng)驗(yàn)分享出來(lái)，才能有針對(duì)性地選擇早期項(xiàng)目并提供專業(yè)的創(chuàng)業(yè)服務(wù)。

今天分享的是來(lái)自全球頂級(jí)對(duì)沖基金橋水(Bridgewater)的創(chuàng)始人瑞·達(dá)利歐(Ray Dalio)關(guān)于成功者的一些經(jīng)驗(yàn)和總結(jié)。

瑞·達(dá)利歐(Ray Dalio)，全球最大對(duì)沖基金橋水(Bridgewater)的創(chuàng)始人，被認(rèn)為是華爾街的頂級(jí)基金管理人。

他用自己的一套邏輯原則審視世界，投資回報(bào)率驚人，尤其擅長(zhǎng)逆勢(shì)而動(dòng)。

橋水成立至今的28年內(nèi)，其Pure Alpha基金僅3個(gè)年份取得負(fù)收益，28年的年平均投資回報(bào)率為約12%(算數(shù)平均)。

2018年全球?qū)_基金平均下跌6.7%，但橋水的Pure Alpha基金凈值2018年卻逆市上升，回報(bào)率高達(dá)14.6%，創(chuàng)5年來(lái)最佳表現(xiàn)。

成大事者，不把賺錢當(dāng)首要目標(biāo)

我們不會(huì)滿足于實(shí)現(xiàn)一個(gè)個(gè)夢(mèng)想，而是享受這個(gè)追夢(mèng)的過(guò)程，這是基于收益遞減原理的。舉個(gè)例子，假設(shè)你的夢(mèng)想是賺錢，而當(dāng)你賺夠了，再賺更多也就沒有邊際效益了，若此時(shí)的夢(mèng)想還是賺錢就很傻。

超過(guò)使用邊際后還不斷獲取，是難有回報(bào)，甚至沒有回報(bào)的，還會(huì)產(chǎn)生譬如貪婪這種負(fù)面的結(jié)果。根據(jù)收益遞減原理，我們很自然地會(huì)想要尋求新鮮事物或探索已存在事物的新層次，這樣我們才能獲得滿足。

我認(rèn)為，在遵循宇宙規(guī)律，在有利于進(jìn)化的基礎(chǔ)上追尋個(gè)人目標(biāo)，就會(huì)獲得獎(jiǎng)賞。看看所有現(xiàn)存的物種吧：它們不斷維護(hù)自身利益，同其它生物共生進(jìn)化，卻不知道它們這種自利行為也推動(dòng)了進(jìn)化。

自身利益和社會(huì)利益是相互共生的。追逐自身利益，會(huì)激勵(lì)人們接受挑戰(zhàn)，獲得益處，推動(dòng)社會(huì)有效發(fā)展。反過(guò)來(lái)，社會(huì)也會(huì)回饋那些推動(dòng)其有效發(fā)展的個(gè)體。所以評(píng)判對(duì)社會(huì)有效貢獻(xiàn)的粗略標(biāo)準(zhǔn)是賺了多少錢，而不是有多想要賺錢。

看看是什么促使人們賺錢，你就會(huì)發(fā)現(xiàn)，這同他們對(duì)社會(huì)的有效生產(chǎn)值成正相關(guān)，同他們想賺錢的欲望程度無(wú)關(guān)。不少盆滿缽盈的人都沒把賺錢當(dāng)做首要目標(biāo)，他們只是認(rèn)真工作，生產(chǎn)社會(huì)需要的東西，就逐漸變得富有了。

也有不少人天天想賺一大筆錢，但從沒按社會(huì)需求進(jìn)行生產(chǎn)，就沒怎么賺錢。

不要混淆“目標(biāo)”和“欲望”

人生由三個(gè)階段組成：在第一個(gè)階段，我們依賴其他人，我們學(xué)習(xí);在第二個(gè)階段，其他人依賴我們，我們工作;在第三個(gè)階段，當(dāng)其他人不再依賴我們、我們也不必再工作時(shí)，我們就可以自由地體驗(yàn)生活了。

我們?cè)谌松牟煌A段，都會(huì)有要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，對(duì)應(yīng)著不同的欲望。

目標(biāo)是你真的想實(shí)現(xiàn)的東西，而欲望是你想要但會(huì)阻礙你實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的東西。我之前解釋過(guò)，欲望一般是一級(jí)效應(yīng)。

例如，假設(shè)目標(biāo)是身體健康，欲望就是吃可口但不健康的食物，這個(gè)是一級(jí)效應(yīng)。這種結(jié)果不利于你實(shí)現(xiàn)健康這一目標(biāo)。

所以單從結(jié)果來(lái)看，目標(biāo)是好的，欲望是不好的。

請(qǐng)正視自己的錯(cuò)誤和缺點(diǎn)

1982年，達(dá)利歐經(jīng)歷了人生中的最大失敗，墨西哥債務(wù)違約，隨后拉美債務(wù)危機(jī)爆發(fā)。

他認(rèn)為美國(guó)銀行已經(jīng)過(guò)度借債給新興市場(chǎng)，這將帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，于是大舉買入黃金和國(guó)債期貨，但美聯(lián)儲(chǔ)的成功兜底在達(dá)利歐的意料之外。

這場(chǎng)判斷失誤幾乎讓他輸光了一切，甚至沒有足夠的錢買機(jī)票去見一個(gè)潛在客戶，橋水只剩下他自己一個(gè)員工，而他還有妻子和兩個(gè)孩子要養(yǎng)活。

這是達(dá)利歐曾經(jīng)犯過(guò)的一個(gè)最可怕的錯(cuò)誤，因?yàn)樗约号袛嗍д`，公司倒閉，所有員工都被遣散，他也幾乎破產(chǎn)，他跟父親借4000美元才勉強(qiáng)生存，能夠支付家庭賬單，這是當(dāng)時(shí)非常痛苦的錯(cuò)誤。

但是達(dá)利歐卻說(shuō)：

"這是對(duì)我來(lái)說(shuō)是最好的事情之一，因?yàn)樗o了我一個(gè)機(jī)會(huì)，讓我學(xué)會(huì)謙虛，能夠去平衡我的過(guò)度自信。

我改變了我的思維方式，我不再想我是正確的，我開始問(wèn)我自己，我怎么會(huì)是正確的，這改變了一切，它使得我想要去找出世界上最聰明的人，去了解他們的論斷是什么，它也改變了我怎么平衡我的資產(chǎn)組合，它讓我更好地應(yīng)對(duì)那些未知。"

達(dá)利歐稱，我所遇到的成功人士沒有一個(gè)不是歷經(jīng)犯錯(cuò)學(xué)習(xí)才獲得成功的。

他們和大家一樣都有缺點(diǎn)，不過(guò)他們懂得如何應(yīng)對(duì)自己的缺點(diǎn)，不會(huì)使其阻礙夢(mèng)想的實(shí)現(xiàn)。他們希望學(xué)到更多，尤其是持異見之人的想法，并渴望發(fā)現(xiàn)自身缺點(diǎn)，避免這些缺點(diǎn)阻礙自己實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。

想進(jìn)化，就要突破極限，承受痛苦

大自然的一條根本定律是，要想進(jìn)化，就要突破極限，承受痛苦，方能獲得成長(zhǎng)，舉重也好，直面難題也好，都不外乎如此。

大自然賦予我們痛苦，其實(shí)是讓我們感受到離目標(biāo)越來(lái)越近，或已在某方面超越了自己的極限。

盡管很多人認(rèn)為痛苦不好，但我認(rèn)為想要變得強(qiáng)大，就需要經(jīng)受痛苦。我不是說(shuō)越疼越好，我認(rèn)為過(guò)于疼痛會(huì)對(duì)人產(chǎn)生損害。

沒有痛苦一般不利于成長(zhǎng)，所以我們應(yīng)在與實(shí)現(xiàn)自己目標(biāo)相一致的前提下，承受一定的痛苦。

40年前，也就是橋水初創(chuàng)之時(shí)，構(gòu)成道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)的30家上市公司中，目前僅剩6家。有些公司已經(jīng)消失，有些公司變化大到幾乎被人遺忘，而如今在道瓊斯指數(shù)成分股名單中傲視群雄的公司，如蘋果、思科，當(dāng)時(shí)都還沒有成立。

新鮮事物的誕生和舊事物的消亡，都是不斷進(jìn)化的表現(xiàn)，比如想要移民火星的埃隆馬斯克等，但是進(jìn)化還有殘酷的另一面。我們要理解，社會(huì)進(jìn)化并不意味著每個(gè)個(gè)體都將永遠(yuǎn)存在。

包括現(xiàn)在的共享經(jīng)濟(jì)熱潮，消失的公司也不計(jì)其數(shù)，Uber被收購(gòu);滴滴和快的合并;大眾點(diǎn)評(píng)被美團(tuán)合并等等。

這就是是否積極進(jìn)化的區(qū)別，要想長(zhǎng)盛不衰，無(wú)論是個(gè)人還是公司，必須不斷自我進(jìn)化。

當(dāng)然，對(duì)于企業(yè)、經(jīng)濟(jì)體、國(guó)家來(lái)說(shuō)，要鼓勵(lì)個(gè)體追求整體進(jìn)化，那就要設(shè)立相應(yīng)的激勵(lì)體制，鼓勵(lì)大家去主動(dòng)進(jìn)化，以獲取相應(yīng)回報(bào)。

達(dá)利歐說(shuō)：進(jìn)化是生命最大的成就和最大的回報(bào)。

"進(jìn)化是出于本能的……我們本能地希望把事情做得更好，本能地創(chuàng)造和改進(jìn)技術(shù)幫助自己"，在每個(gè)個(gè)體的努力下，"構(gòu)成了一個(gè)美妙運(yùn)轉(zhuǎn)且不斷進(jìn)化的整體系統(tǒng)"。

出于本能，我們希望自己有意義，希望進(jìn)化，哪怕我們只能產(chǎn)生一丁點(diǎn)兒意義，所有這些一點(diǎn)點(diǎn)的意義加起來(lái)，才是宇宙進(jìn)化的推動(dòng)力。

換句話說(shuō)，我們的未來(lái)取決于我們的視角。想要追求卓越，你就必須挑戰(zhàn)自己的極限，而挑戰(zhàn)自己的極限可能會(huì)使你一蹶不振，這將造成很大的痛苦。

你在未來(lái)將會(huì)迎來(lái)很多其他機(jī)會(huì)，盡管當(dāng)時(shí)你也許看不清這些機(jī)會(huì)。你能做的最重要的事情是總結(jié)這些失敗提供的教訓(xùn)，學(xué)會(huì)謙遜和極度開明的心態(tài)，從而增加你的成功概率。

成功五步法

這五步非常簡(jiǎn)單：

第一、有明確的目標(biāo)；

第二、找到阻礙你實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)的問(wèn)題，并且不容忍問(wèn)題；

第三、準(zhǔn)確診斷問(wèn)題，找到問(wèn)題的根源；

第四、規(guī)劃可以解決問(wèn)題的方案；

第五、做一切必要的事來(lái)踐行這些方案，實(shí)現(xiàn)成果。

無(wú)論怎么看，這五步看似簡(jiǎn)單，認(rèn)真執(zhí)行起來(lái)，你會(huì)發(fā)現(xiàn)有很多細(xì)節(jié)，你可能根本就沒法做到。

第一步就很難，你要選擇你追求什么，即你的目標(biāo)。

怎么區(qū)分你的目標(biāo)和欲望？

目標(biāo)并不僅僅是"你想要什么"。我們一般想要的東西太多了，合理的目標(biāo)是你真正需要實(shí)現(xiàn)的東西，欲望則是你想要，但會(huì)阻止你實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的東西。比如你要變美、變瘦、，那大吃大喝對(duì)美食的欲望顯然是阻礙你的。

一個(gè)現(xiàn)實(shí)的人必須把目標(biāo)和欲望區(qū)分開，調(diào)和你的目標(biāo)和欲望，以明確你在生活中真正想要的是什么。要聽到內(nèi)心的呼喚。一定要面對(duì)真實(shí)的自己，可是怎么認(rèn)識(shí)到真實(shí)的自己，就很難了。

達(dá)利歐說(shuō)，難在兩個(gè)障礙。

第一個(gè)障礙是自我意識(shí)。

沒人喜歡犯錯(cuò)，而且一般也接受不了自己的錯(cuò)誤和弱點(diǎn)。所以一受批評(píng)就受不了了，就會(huì)感到很憤怒，就像刺猬一樣為自己辯解，企圖推卸責(zé)任，誰(shuí)批評(píng)你，你就攻擊誰(shuí)。

第二個(gè)障礙是思維盲點(diǎn)。

不同人看問(wèn)題的視角很不一樣，思維方式也完全不同。我們沒有辦法理解自己不知道的事情，就好像你沒法跟紅綠色盲解釋紅色、綠色一樣。

很多時(shí)候，就是你根據(jù)自己有限的知識(shí)、有限的視角，得出一個(gè)判斷，然后就開始捍衛(wèi)自己的判斷，根本聽不進(jìn)別人的意見。

這兩點(diǎn)障礙一阻撓，有分歧的各方都覺得自己是對(duì)的，對(duì)方簡(jiǎn)直不可理喻，這個(gè)時(shí)候理性選擇是不可能了，至于思維進(jìn)化就更別想了。

這五步法，首先你要選擇你追求什么，即你的目標(biāo)，你要成功就必須做好每一步，而且必須按順序一步步來(lái)。認(rèn)真做好每一步，你將獲得必需的信息，以便繼續(xù)到下一步并將其做好。

你必須以清醒、理性的方式來(lái)推進(jìn)這個(gè)過(guò)程，從更高的層面俯視自身，做到一絲不茍的誠(chéng)實(shí)。

如果你被自己的情緒壓倒，你就退后一步，暫時(shí)停止工作，直到恢復(fù)清醒的思考能力。

必要時(shí)，向冷靜、善于思考的人請(qǐng)教。

本文來(lái)自：洪門資本，作者：莊帥