在新近發(fā)布的各類大眾富裕人群財(cái)富報(bào)告中，“中小企業(yè)主”均位列人群構(gòu)成比例前三位。而他們諸多潛在的需求和困境正是財(cái)富管理行業(yè)正在解決的問題，其中包括了個(gè)人及企業(yè)層面的雙重需求，比如財(cái)產(chǎn)分析、保險(xiǎn)保障、退休計(jì)劃、子女教育、稅務(wù)籌劃等等。
作為專注服務(wù)于富裕人群的領(lǐng)先在線財(cái)富管理規(guī)劃平臺，依托宜信13年行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，宜人財(cái)富目前已經(jīng)搭建了一站式、全方位的財(cái)富管理規(guī)劃服務(wù)體系，其中包含了多元化、智能化、定制化的資產(chǎn)配置服務(wù)體系，以及涵蓋家庭保障以及理財(cái)咨詢等多項(xiàng)內(nèi)容在內(nèi)的1對1服務(wù)，還有創(chuàng)新運(yùn)用各種媒介的用戶教育體系等等，綜合服務(wù)于富裕人群包括投資、學(xué)習(xí)、生活、傳承、公益等在內(nèi)的五大需求。中小企業(yè)主作為富裕人群的重要組成部分，這些服務(wù)對其而言正當(dāng)時(shí)。
宜信新近也成為中國中小企業(yè)協(xié)會企業(yè)家服務(wù)專委會主任單位。作為國內(nèi)最有影響力的行業(yè)協(xié)會之一，此次中國中小企業(yè)協(xié)會正式成立企業(yè)家服務(wù)專委會，也正是為了更好地服務(wù)中國中小企業(yè)在傳承、生活、慈善、影響力投資等方面日益增長的需求，致力于為中小企業(yè)家客戶提供包括財(cái)富傳承、企業(yè)傳承、生活服務(wù)、慈善及影響力投資在內(nèi)的全方位服務(wù)方案，創(chuàng)建企業(yè)家服務(wù)生態(tài)圈體系。
就中小企業(yè)主而言，其個(gè)人和企業(yè)的財(cái)富管理需求是息息相關(guān)的。他們當(dāng)中，很多是創(chuàng)一代，有風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富保值增值、稅務(wù)法律、個(gè)人興趣愛好等各類型的追求。與此同時(shí)，這一人群很早進(jìn)入“財(cái)富傳承”階段，以家族信托完成傳承長久規(guī)劃，以海外學(xué)習(xí)來增強(qiáng)企業(yè)主自身及下一代的長期競爭力，用慈善建構(gòu)下一代的財(cái)富觀和價(jià)值觀等等需求，都在亟待得到滿足。為這些人群提供的服務(wù)不再是單一的、短期的服務(wù)，而是一站式、全方位的綜合智能財(cái)富管理服務(wù)。
事實(shí)上，由于經(jīng)濟(jì)環(huán)境更加復(fù)雜、財(cái)富管理行業(yè)更加成熟，產(chǎn)品多元性和普適性共存等因素，使得這個(gè)行業(yè)對專業(yè)化要求越來越高。這就導(dǎo)致一方面中小企業(yè)主已經(jīng)逐漸從自己直接進(jìn)行投資理財(cái)，轉(zhuǎn)向?qū)で髮I(yè)的財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，進(jìn)行系統(tǒng)的、長期的資產(chǎn)配置。另一方面，類似宜人財(cái)富這樣專業(yè)的財(cái)富管理規(guī)劃服務(wù)機(jī)構(gòu)，開始面對越來越廣泛、多元而精準(zhǔn)的需求。以金融科技發(fā)展為底色的在線財(cái)富管理行業(yè)，迎來了全新的發(fā)展空間。
兼具金融科技和財(cái)富管理雙重領(lǐng)先優(yōu)勢的宜人財(cái)富，目前已經(jīng)全面展開綜合在線財(cái)富管理規(guī)劃服務(wù)的創(chuàng)新實(shí)踐。在研究160萬用戶需求的基礎(chǔ)上,宜人財(cái)富正在提供涵蓋包括網(wǎng)貸服務(wù)、基金服務(wù)、保險(xiǎn)服務(wù)、銀行理財(cái)服務(wù)等在內(nèi)的各大資產(chǎn)類別服務(wù)，提供包括智能投顧、FA、家庭保障1V1等在內(nèi)的智能定制整體解決方案，以及覆蓋不同程度、不同面向的知識賦能，這是一個(gè)財(cái)富管理規(guī)劃服務(wù)的綜合過程，服務(wù)著用戶的全生命周期。在新的財(cái)富管理規(guī)劃服務(wù)體系中，綜合體現(xiàn)了宜人財(cái)富領(lǐng)先的金融科技能力、多元的資產(chǎn)配置能力和體系的智能綜合服務(wù)能力，而這些也將使得其在競爭中擁有可持續(xù)的發(fā)展能力，以決勝于在線財(cái)富管理規(guī)劃服務(wù)行業(yè)的賽道。
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