中原銀行攜手Smartbi，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和突破

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在大數(shù)據(jù)時(shí)代，銀行業(yè)內(nèi)外部數(shù)據(jù)不斷積累，如何解決信息孤島問(wèn)題？如何進(jìn)行數(shù)據(jù)整合？如何讓數(shù)據(jù)發(fā)揮出價(jià)值？如何實(shí)現(xiàn)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型？圍繞這些問(wèn)題，中原銀行近幾年進(jìn)行了多角度的數(shù)據(jù)分析探索。

一、關(guān)于中原銀行

中原銀行是河南省級(jí)法人銀行，成立于2014年12月26日，2017年7月19日,在香港聯(lián)交所主板掛牌上市。中原銀行積極踐行“傳統(tǒng)業(yè)務(wù)做特色、創(chuàng)新業(yè)務(wù)找突破、未來(lái)銀行求領(lǐng)先”三大發(fā)展戰(zhàn)略，堅(jiān)持改革創(chuàng)新發(fā)展，全力支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)、服務(wù)社會(huì)民生，截至2018年末，資產(chǎn)總額6204億元。蟬聯(lián)四年《金融時(shí)報(bào)》“年度十佳城市商業(yè)銀行”，先后榮獲 “鐵馬十佳銀行”“最佳上市公司”“年度卓越城商行”等稱號(hào)。

與傳統(tǒng)意義上的城商行不同，中原銀行將數(shù)字化轉(zhuǎn)型視為實(shí)現(xiàn)“未來(lái)銀行”的路徑。信息化、敏捷轉(zhuǎn)型、大數(shù)據(jù)這些充滿互聯(lián)網(wǎng)思維的詞匯縈繞在中原銀行上下。它就像一個(gè)斗志昂揚(yáng)的創(chuàng)業(yè)公司，始終保持對(duì)新鮮事物的敏感和開(kāi)放。

二、中原銀行大數(shù)據(jù)建設(shè)歷程

隨著銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，在數(shù)據(jù)應(yīng)用及數(shù)據(jù)分析方面中原銀行也經(jīng)歷了以下幾個(gè)階段：

2015年，完成13家分行數(shù)據(jù)上收，為全行數(shù)據(jù)集中分析打下基礎(chǔ)；

2016年，完成大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺(tái)選型，并完成試點(diǎn)應(yīng)用系統(tǒng)上線；

2017年11月，中原銀行啟動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃，一場(chǎng)顛覆自我的轉(zhuǎn)型變革就此拉開(kāi)；

2018年，通過(guò)敏捷銀行試點(diǎn)，啟動(dòng)零售和對(duì)公業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，全面啟動(dòng)科技和數(shù)據(jù)能力的跨越式建設(shè)；

2019年，業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型效果全面釋放，科技投資布局嶄露頭角，中后臺(tái)管理水平數(shù)字化精細(xì)化。

2020年構(gòu)建規(guī)?；瘮?shù)字創(chuàng)新的核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)在城商行第一梯隊(duì)的創(chuàng)新引領(lǐng)。

在大數(shù)據(jù)建設(shè)的歷程中，中原銀行實(shí)現(xiàn)了全行數(shù)據(jù)集市重構(gòu)與遷移、自助分析平臺(tái)上線......在這個(gè)不斷嘗試的過(guò)程中，數(shù)據(jù)整合、BI、數(shù)據(jù)價(jià)值體現(xiàn)是銀行內(nèi)部思考最多的三個(gè)問(wèn)題。

三、一站式分析體系功能架構(gòu)

最底層為數(shù)據(jù)資產(chǎn)地圖，通過(guò)對(duì)全行的數(shù)據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，業(yè)務(wù)人員在使用數(shù)據(jù)時(shí)可以知道數(shù)據(jù)在哪，是否使用，被誰(shuí)使用，如何使用等情況。在上層的數(shù)據(jù)創(chuàng)新社區(qū)，強(qiáng)調(diào)通過(guò)不同載體融合全行業(yè)務(wù)，為大家提供數(shù)據(jù)交流和創(chuàng)新的陣地。中間層為基于Smartbi產(chǎn)品所構(gòu)建的面向不同場(chǎng)景下的幾個(gè)功能模塊，其中客戶洞察組件幫助業(yè)務(wù)人員實(shí)時(shí)洞察用戶，靈活采取干預(yù)手段；交互式分析組件可助力分析師加強(qiáng)數(shù)據(jù)分析的自定義深度分析；可視化大屏組件將企業(yè)的關(guān)鍵指標(biāo)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)展現(xiàn)，輔助決策者進(jìn)行科學(xué)決策。

四、實(shí)踐方案

基于中原銀行的平臺(tái)化產(chǎn)品，下面為大家分享幾個(gè)實(shí)踐方案：

Smartbi自助分析——讓數(shù)據(jù)觸手可及

面向業(yè)務(wù)部門(mén)人員、考核管理人員、產(chǎn)品經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)分析人員提供靈活的數(shù)據(jù)提取、統(tǒng)計(jì)和可視化服務(wù)，減少固定報(bào)表需求，減輕數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)的開(kāi)發(fā)支持壓力，提高業(yè)務(wù)取數(shù)便捷性。數(shù)據(jù)支持團(tuán)隊(duì)按照業(yè)務(wù)板塊需求開(kāi)發(fā)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)寬表，通過(guò)Smartbi發(fā)布業(yè)務(wù)主題，用戶按需完成數(shù)據(jù)篩選與分析解決以下四大問(wèn)題：

（1）靈活查詢：

按需選擇需要的字段信息，并可以對(duì)數(shù)據(jù)按需進(jìn)行關(guān)聯(lián)、篩選，解決取數(shù)靈活性問(wèn)題。

（2）探查分析：

利用在線透視分析功能，可以對(duì)結(jié)果集進(jìn)行二次加工、分類匯總、交叉透視，實(shí)現(xiàn)在線靈活數(shù)據(jù)探查。

（3）在線可視化：

在線進(jìn)行拖拽點(diǎn)選式數(shù)據(jù)分析，利用豐富的數(shù)據(jù)可視化組件實(shí)現(xiàn)交互式可視化分析。

（4）自助發(fā)布：

用戶可以將自己的數(shù)據(jù)、圖表保存發(fā)布，并可以進(jìn)行成果共享，供本部門(mén)或其他人員查詢使用。

多層次自主分析服務(wù)

基于自助分析的基礎(chǔ)上向前向后拓展了一步，向前為面向一線客戶經(jīng)理，這部分人年齡相對(duì)比較大，對(duì)計(jì)算機(jī)的掌握能力較弱。對(duì)于這部分人來(lái)說(shuō)，利用智能拼表可以滿足在日常運(yùn)營(yíng)分析過(guò)程中用戶從多張存量報(bào)表提取不同信息進(jìn)行合并的需求，可以快速自動(dòng)按需拼接，大幅提升了一線業(yè)務(wù)人員靈活數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)匯總的效率，一定程度上降低了數(shù)據(jù)支持壓力。

向后為面向中高級(jí)分析師設(shè)定的，在Smartbi原生SQL的基礎(chǔ)進(jìn)一步演變，采用數(shù)據(jù)分級(jí)管控策略，限制敏感數(shù)據(jù)訪問(wèn)和下載，在保證數(shù)據(jù)安全的前提下，滿足中高級(jí)用戶的數(shù)據(jù)需求。

多渠道觸達(dá)

◆PC全功能體系

PC端以業(yè)務(wù)分析一線人員為用戶群，提供數(shù)據(jù)“生產(chǎn)+消費(fèi)”能力。

◆移動(dòng)端報(bào)表展示

提供業(yè)務(wù)指標(biāo)類數(shù)據(jù)便捷查看服務(wù)，以數(shù)據(jù)“消費(fèi)”為主。利用Smartbi的功能定制，數(shù)據(jù)人員可以在移動(dòng)端點(diǎn)擊訂閱，那么在PC端看到的報(bào)表，就會(huì)自動(dòng)呈現(xiàn)在移動(dòng)端上。只需動(dòng)動(dòng)小手指，數(shù)據(jù)便一目了然。

◆交互式業(yè)務(wù)大屏

面向不同部門(mén)提供業(yè)務(wù)全局監(jiān)控服務(wù)，通過(guò)交互式設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)多級(jí)指標(biāo)監(jiān)控。相較于國(guó)內(nèi)其他廠商，Smartbi的產(chǎn)品在交互式大屏應(yīng)用方面表現(xiàn)性更強(qiáng)，除了正常的大屏展示外，還支持外擴(kuò)腳本和宏編輯功能。

五、總結(jié)

數(shù)據(jù)文化建設(shè)是中原銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型非常重要的工作。在傳統(tǒng)金融行業(yè)里普遍存在“拍腦門(mén)決策”的問(wèn)題，但是一旦建立了數(shù)據(jù)文化就能更好地控制這些問(wèn)題。如在領(lǐng)導(dǎo)憑感覺(jué)做決策時(shí)，員工可以通過(guò)數(shù)據(jù)說(shuō)服老板做出更科學(xué)的決策。為此，中原銀行與Smartbi合作，結(jié)合Smartbi在銀行業(yè)內(nèi)的長(zhǎng)期實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，深入探索和開(kāi)拓銀行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型道路，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)快速升維！

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